quel produit choisir pour une exonération fiscale?
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Les nouveaux comptes annuels, l’impôt sur le revenu, deviennent au fil du temps un enjeu de plus en plus important pour les contribuables.
Afin de calculer le montant de votre taxe et d'éviter les mauvaises surprises dans votre déclaration de revenus, nous vous proposons un simulateur complet vous permettant d'estimer ce montant.

L'échelle de l'impôt sur le revenu change chaque année. Au niveau des taux ou des échelles marginaux à appliquer aux différentes catégories de revenus, l’imposition n’est jamais obtenue. Il est intéressant de savoir que la fiscalité et la politique sont très souvent liées. En effet, chaque gouvernement impose une loi sur le financement introduite par les gouvernements précédents à la lumière de couleurs politiques et de conditions économiques différentes.
Il est donc important de connaître les différents concepts relatifs à l’impôt sur le revenu et de comprendre les mécanismes de calcul du montant de l’impôt à payer.

Comment le montant de l'impôt sur le revenu est-il calculé?

A - L'échelle de taxation

Avant de partir pour plus de détails dans le calcul du montant de la taxe, il est essentiel de maîtriser les concepts que vous trouverez sur votre déclaration de revenus.
TMI, RFR, RBG, RNGI, QF, parts fiscales. Ces termes sont susceptibles d'être barbares. Nous allons les définir et expliquer pourquoi ils sont si importants.

  • TMI (taux marginal d'imposition): Le taux d'imposition après lequel tout revenu supplémentaire sera imposé.
  • RFR (Recettes fiscales de référence): valeur permettant de déterminer le seuil permettant au contribuable de ne pas bénéficier des facilités de l'État (allocations familiales, CAF, APL).
  • RBG (revenu global brut): somme du revenu du ménage fiscal.
  • RNGI (revenu net total imposable): somme du revenu du ménage fiscal après chaque déduction.
  • QF (Family Quotient): Ratio entre RNGI et nombre d'actions. Il est utilisé pour déterminer le TMI d'un assujetti.
  • Unités d’impôt: Pièces qui déterminent le calcul QF. 1 adulte = 1 partie, les deux premiers enfants = 0,5 partie; à partir du 3ème enfant: 1 partie
  • Taux d'imposition moyen: pression fiscale des contribuables. Le rapport entre le revenu total et l'impôt payé.

B - Explication du montant de votre impôt

Premièrement, nous devons comprendre le mécanisme de l’impôt sur le revenu. C'est un impôt progressif. Cela signifie que votre RNGI est taxé pour tous les IMT pour lesquels il est taxé. Un client avec un TMI de 41% appliquera son RNGI pour toutes les tranches comprises entre 0% et 41%, pourcentage par partie.
Exemple: pour un RNGI 75 000, l'assujetti sera taxé comme suit:

  • 0% à 9 710 EUR
  • 14% pour leurs revenus compris entre 9 710 € et 26 818 €
  • 30% pour ses revenus compris entre 26 818 € et 71 898 €
  • 41% pour leurs revenus compris entre 71 898 et 75 000 €

Chaque catégorie de revenu a son propre régime, avec des ajouts distincts:

  • Salaires / traitements / pensions et rentes
  • Avantages industriels et commerciaux
  • Avantages non commerciaux
  • Droits agricoles
  • Revenu de la terre
  • Revenu du capital mobile
  • Transferts de titres

Le calcul du montant de la taxe s'effectue en plusieurs phases, qui seront décrites plus en détail:

Étape 1: Déterminez le revenu dans différentes catégories pour déterminer les différents ajouts.
Étape 2: Les revenus de la taxe sont-ils à la maison? RNG devrait être déterminé.
Étape 3: Appliquez les déductions du revenu imposable * pour déterminer RNGI.
QF décide alors de trouver le TMI approprié et le montant de la taxe brute.
Étape 4: Correction de la taxe brute, avec une réduction * et un plafond du quotient familial * s'il s'agit d'un assujetti
Étape 5: application des réductions d'impôt *
Étape 6: Utilisation des crédits d'impôt *
Étape 7: Déterminer le montant net d’impôt dû par le contribuable

* Remise: Ceci est une correction du montant de la taxe. Si la taxe brute est <1552 € par personne ou 2560 € par couple, le contribuable a droit à une réduction.
Le montant de la réduction est égal à la différence entre 1165 € (pour une personne) ou 1920 € (pour les couples) et 3/4 du montant brut résultant du barème.
Exemple: un seul assujetti avec un impôt brut de 1400 €
Remise: 1165- (3/4 à partir de 1400) = 115 €
Taxe fixe: 1400-115 = 1285 €

* Déduction d'impôt sur le revenu déductible:

  • Pension alimentaire versée à ses successeurs ou à ses enfants qui ne sont pas liés à un ménage imposable, dans la limite de 5 738 EUR par enfant et par an. Les autorités fiscales peuvent à tout moment exiger la preuve du paiement de ces pensions.
  • Paiements selon le régime d'épargne retraite populaire avec deux limites maximales possibles conformément au RFR: 10% du plafond annuel de la sécurité sociale (PASS) si le RFR < PASS ( 39 228€) ou 10% des revenus nets professionnels si RFR > PASS
  • Déduction CSG: 5,1% des montants versés par l'assujetti sous la forme d'avantages sociaux sur les revenus de ses biens (autres que les revenus de biens)
  • Pertes pouvant être attribuées

* Limitation du quotient familial: Afin de ne pas être trop enclin à avoir des ménages avec une proportion d'impôts élevée par rapport aux hommes, l'État a mis en place un système de limitation des coefficients familiaux. Il s'agit d'une comparaison de l'impôt payé entre un contribuable et un assujetti possédant plusieurs actions imposables. Ce plafond est fixé à 1 512 EUR par moitié de la quote-part additionnelle de la taxe destinée à limiter les effets du quotient familial.

* Réductions d'impôt: S'applique au montant brut de la taxe. Dans le vide fiscal, ils étaient limités à 10 000 euros. Ce plafond peut être porté à 18 000 € si un investissement dans les domaines DOM-TOM ou Cinéma (SOFICA) est réalisé.

Réductions hors paradis fiscaux:

  • Frais de scolarité: 61 € / enfant au lycée, 153 € au lycée, 183 € dans l'enseignement supérieur
  • Services compensatoires: 25% des services sont retenus dans les 30 500 euros
  • Subventions aux associations: Dons d'œuvres d'intérêt général ou d'intérêt public: 66% des montants versés avec un plafond de 20% du revenu imposable
  • Subventions pour les organisations d'aide aux personnes en difficulté: 75% des montants ont été versés jusqu'à 530 EUR (soit 398 EUR) et 66% au-dessus de ce montant dans la limite supérieure de 20% du revenu imposable. Le plafond est de 7500 € par personne pour les dons aux partis politiques. Les subventions ont été limitées à 4600 EUR en faveur d'un ou plusieurs candidats.

Réductions incluses dans les écarts budgétaires:

  • souscription de capital dans le capital de PME.
    ==> Une réduction de 18% de la taxe sur le montant de la taxe d’enregistrement, dans la limite de 50 000 EUR pour une personne et de 100 000 EUR par paire.
    Si le montant de la réduction d'impôt dépasse le plafond des écarts budgétaires, l'excédent peut être déduit au cours des cinq prochaines années.
  • Souscription d'actions FCPI, actions de FIP
    ==> Déduction fiscale de 18% dans la limite de 12 000 EUR ou 24 000 EUR par paire.
  • Appareil PINEL

* Allégement fiscal: Un avantage fiscal qui réduit le montant de l'impôt. C'est un remboursement en cas de surplus.

Simulation fiscale

Le rôle principal de cet outil est le calcul de la taxe à payer. En effet, ce simulateur saura si le domaine fiscal sera taxé ou non, en fonction du revenu, du nombre d'actions, ainsi que de nombreux autres critères.

Généralement, le montant de l'impôt n'est déclaré aux contribuables qu'après août après la déclaration de revenus du printemps. Avec ce calcul de taxe, nous suggérons aux internautes de connaître le montant à payer avant que l'administration fiscale soit acceptée.

Encore plus de surprises, ce simulateur est une aide précieuse: vous pouvez immédiatement savoir comment payer vos impôts.

La mise en œuvre de la simulation fiscale apporte plus d'avantages. Premièrement, cet outil vous permet de voir les possibilités d’exonérations fiscales correspondant à votre profil. En effet, si nous connaissons votre impôt à l'avance, nous le réduirons plus facilement.

Avec la réalisation de la simulation fiscale, vous comprendrez les mécanismes et les variables qui influent positivement ou négativement sur le niveau des taxes. De plus, la simulation facilitera vos futures déclarations de revenus et vous indiquera comment calculer ces taxes.

Il est important de noter que ce calcul de taxe vous permet de connaître le montant avant et après déduction fiscale.

Comment simuler ses impôts?

Tout d'abord, l'utilisation d'un simulateur de taxes vous permet de connaître les relevés en ligne. Internet est devenu une référence pour les formalités administratives.

Vous n'aimez pas Internet et les outils informatiques? Sans crainte, ce simulateur a été conçu pour être très simple et intuitif à utiliser. Ils vous guideront progressivement lorsque vous serez informé des avantages fiscaux disponibles.

Enfin, les simulations fiscales n'exigent pas de délai d'attente avant d'obtenir les résultats. L'outil leur montrera immédiatement.


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