Qu'en est-il de Pinel SCPI?
– Simulation en loi PINEL

Qu'en est-il de Pinel SCPI? – Simulation en loi PINEL

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Les soi-disant FPI ont été récompensés, avec une moyenne de plus de 4% par an. Toutefois, il ne faut pas s’attendre à un retour sur investissement similaire avec des SCPI basés sur l’impôt, qui sont taxés de manière neutre sur le plan fiscal. Entretien avec le fondateur de BestSCPI.com, Jonathan Dhiver.

Vous avez un membre honnête de la défiscalisation: 5 erreurs que vous ne commettez pas, o ont indiqué la faible rentabilité de la taxe SCPI. Pourquoi

Sans imposition, l'objectif de rentabilité de l'IPAC de Pinel sera de 2%

Jonathan DhiverParmi les différentes familles de SCPI imposables, les sociétés de placement immobilier (SCPI) de Pinel ont une qualité d'actif beaucoup plus élevée. Comme indiqué dans votre article, pour les biens immobiliers, la règle est immuable: "emplacement, emplacement, emplacement". Nous avons toutefois mené une étude qualitative sur la SCPI fiscale, qui reflète les critères quantitatifs des actifs détenus par ces sociétés: magasins, services de transport, coût au mètre carré, taux de vacance, taux de chômage, croissance de l'offre de logements, etc. . Ces données montrent que SCPI a investissementi dans de nouveaux biens immobiliers[[[[Le dispositif de Pinel et plus tôt Scellier ou Duflot, Ed.]ils ont des biens de bien meilleure qualité, tout simplement parce que les produits sont davantage en Ile-de-France. En ce qui concerne SCPI Malrauk ou défaut de propriété, nous sommes sur le premier, plutôt dans la province, parfois le fossé dans les villes, en raison du quota requis de travaux. Et il s’agit d’une rénovation lourde, qui pèse sur le prix au m2, accumulant la main d’œuvre et le prix d’achat.

Mais vous ne vous attendez pas à un rendement de 4% à 5% sur les SCPI Pinel

J.D.: D'un point de vue purement financier, donc avant impôt, la rentabilité de la SCPI Pinel sera de 2%. Mais on voit souvent que les rendements sont de 2,5% ou 2,8%. Cependant, Jen profite de l'occasion pour souligner que les premiers dividendes sont généralement versés entre 3 et 5 ans sur un pin de type SCPI. C'est pourquoi nous recommandons des investissements énormes pour faciliter les paiements.

Chronologie de Pinel SCPI

Les individus investissementissent dans des SCPI dont la longévité dure plus de dix ans. Pendant la période de collecte de fonds, le FPI acquiert des immeubles. Ensuite, ces biens sont loués. Les locataires paient alors des dividendes. La société vendra finalement ces bâtiments après le vote anticipé de GA. Ensuite, les investisseurs reçoivent des paiements extraordinaires sur les plus-values ​​de la vente d’actifs. La fin de la liquidation est qu’il s’agit d’un solde pour les associés.

Dans cet impôt, les réductions d'impôt sont étalées dans le temps, par exemple 2% du montant investissementi pendant 9 ans. La durée de vie de la SCPI est tellement supérieure qu'il est nécessaire d'anticiper les années de détention sans réduire les impôts.

Avec le déficit de terres et de Malrauk au titre de la SCPI, doit-on donc espérer une rentabilité financière autre que l’impôt?

J.D.: Les investisseurs continuent de recevoir des dividendes après plusieurs années de détention. Les coupons sont d'environ 1,5%.

Quels clients recommandez-vous ces produits?

J.D.: Quant aux SCPI pour les déficits immobiliers, ils intéressent souvent les clients qui enregistrent des revenus monétaires élevés et qui souhaitent limiter leurs impôts à temps. Nous leur conseillons de répartir leurs actifs: du livret A lassurance-vie à la SCPI, pour disposer de liquidités.

la comparaison

Des simulations améliorées ont été effectuées, y compris l'impôt, puis après impôt, pour différentes familles d'IPAC et pour un contribuable ne tirant aucun revenu d'actifs (taux d'imposition minimal de 30%). Pour le même investissement de 20 000 euros en 2016, avec l'hypothèse standard selon cette plateforme, le rendement total net atteint 1,09% les meilleures années pour la Society of Land Deficit, 1,09% à Malrauk, 0,87% pour les Monuments historiques SCPI et 3,09% pour SCPI Pinel.

Combien faut-il pour sortir de la SCPI fiscale?

J.D.: Il faut supposer qu'il n'est pas possible de sortir! La société de gestion crée des SCPI, achète des biens, loue, puis est généralement liquidée après 15 ans. Ces produits sont destinés à des allégements fiscaux (1)Par conséquent, les difficultés de détention correspondent à cela. Il faut savoir qu'il existe une différence significative en cas de départ anticipé.

Il faut supposer qu'il n'est pas possible de sortir!

Qu'en est-il des frais?

J.D.: Les coûts de vente sont entre 8% et 12%[[[[Sont également inclus les frais de gestion et les frais de vente annuels, notez].

Les contribuables souhaitant imposer en 2016, étant donné la facture d'impôt de 2017, sont-ils encore en mesure de le faire?

J.D.: Techniquement, parmi les SCPI avec lesquels nous traitons, le Grand Paris Pierre Capitalisation, Ciloger Habitat Urban et Prestigimmo 3 sont encore disponibles.

Plus d'informations sur Pinel

(1) Tout système fiscal implique une période minimale de possession de biens immobiliers. De 6 à 12 ans pour Pinel. 15 ans pour décorer les monuments historiques.


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